¿Qué es el Máster de Formación Permanente en Microfinanzas y Desarrollo Social?

Nunca como hasta ahora, la formación en microfinanzas había ocupado un lugar central en el interés de las personas que entienden que la inclusión financiera es clave para mejorar las condiciones de vida de las personas de la base de la pirámide. Hoy en día las microfinanzas constituyen un eje importante para la consecución de los propósitos de la agenda 2030 y los Objetivos de Desarrollo Sostenible.

En el Máster se estudia los fundamentos de las microfinanzas y como la gestión eficiente de las Instituciones Microfinancieras (IMF´s) permiten otorgar productos financieros y no financieros que logren unas finanzas de impacto. El triple objetivo que persiguen las IMF´s benefician a los clientes de escasos recursos y aseguran la sostenibilidad del planeta. Si bien los conceptos de Gobierno Corporativo, Social y Medioambiental (ESG por sus siglas en inglés) no son nuevos potenciamos bastante la incorporación de estos criterios en la gestión de las IMF´s.

alumnos master microfinanzas alcala de henares

¿Qué más ofrece?

Adicionalmente, en el máster se hace especial énfasis en la gestión de recursos con fondos de inversión y/o organismos bilaterales y multilaterales. Si bien en esencia las microfinanzas logran ese impacto social y medioambiental, es muy importante la sistematización de esta información como herramienta de negociación con estos fondeadores. Por último, la irrupción de la tecnología nos obliga a estudiar a fondo las nuevas tendencias y nos desafía a la incorporación de las mismas para otorgar servicios financieros digitales que nos faciliten la consecución de nuestro triple objetivo.

Hasta la fecha hemos tenido el privilegio de contar con alumnos de más de 15 nacionalidades, lo que le otorga una visión global y un factor personal único en el sector educativo de las Microfinanzas, creándose una red internacional donde llegan a surgir proyectos de gran trascendencia.

Alcance

El Máster de Formación Permanente en Microfinanzas y Desarrollo Social es un Título Propio de la Universidad de Alcalá que se imparte desde hace más de 14 años

El Máster ofrece a los participantes una oportunidad única para dotarse de los conocimientos financieros y económicos para la gestión de IMF´s enfocadas en la satisfacción de su cliente y la consecución del triple objetivo. Es imprescindible conocer al cliente y establecer parámetros de medición que nos permitan evaluar si nuestras intervenciones están logrando mejorar sus condiciones de vida. Es por esto que en el máster hacemos un especial énfasis en la estimación de la pobreza multidimensional y en las características de las personas de la base de la pirámide.

Posteriormente, estudiamos en profundidad las metodologías microcrediticias más utilizadas en las IMF´s. Adicionalmente, hacemos énfasis en comprender a cabalidad los conceptos de inclusión y educación financiera con el objetivo de lograr una bancarización responsable.

En un segunda parte, el programa del máster, se enfoca en la medición y monitoreo del impacto social, la importancia del gobierno corporativo en el sector microfinanciero y luego aborda la gestión de riesgos. En tercer lugar, se analiza el estudio y práctica de los aspectos de alta dirección, planificación estratégica, operativa y gestión de entidades microfinancieras. Por último se aborda la banca de inversión en microfinanzas y la financiación mayorista, y en la relevancia de la tecnología en el sector (digitalización, blockchain y fintech).

En la fase presencial, además de contenidos de actualidad, destaca especialmente la actividad de “Role Play” denominada MICROBEX. En ella, mediante un simulador de negociación, los alumnos realizan una estrategia de inversión y cierran acuerdos con inversionistas que operan habitualmente en operaciones de financiación a entidades microfinancieras.

Programa academico Máster de Formación Permanente en Microfinanzas y Desarrollo Social

Objetivos

Adquirir una perspectiva global de las microfinanzas a nivel mundial, con especial enfoque en Latinoamérica.
Formarse en las mejores prácticas de la industria microfinanciera en los ámbitos de la gestión, especialmente de los riesgos, control interno y supervisión.
Estudiar las estrategias, las políticas crediticias y las metodologías microfinancieras utilizadas en el sector.
Desarrollar un conjunto de habilidades directivas, gerenciales y comerciales enfocadas al trato con los colectivos menos favorecidos. En este sentido, la aportación de profesores con experiencia en IMFs en Latinoamérica se revelará como uno de los aportes más cualificados del programa.
Conocer los beneficios del crecimiento inorgánico a través de operaciones de banca de inversión en el sector microfinanciero. Estudiar la valoración de instituciones microfinancieras y desarrollar habilidades para negociar una operación de estas características.
Profundizar en aquellos aspectos de la tecnología que están marcando la evolución del sector financiero de manera global y de las microfinanzas en particular. La digitalización es un tema que puede mejorar considerablemente la eficiencia de las entidades microfinancieras.

Programa académico

  • Fundamentos básicos de contabilidad, finanzas, estadística y matemáticas financieras.
  • Metodologías microcrediticias.
  • La base de la pirámide y pobreza multidimensional. Educación e Inclusión Financiera.

Se busca realizar una aproximación a las características esenciales de las microfinanzas. En primera instancia se realiza una nivelación de conocimientos mínimos de contabilidad, finanzas, estadística y matemáticas financieras, necesario para el aprovechamiento del máster.

En una segunda parte del módulo, se aborda lo que son las tecnologías microcrediticias y las características de la población de la base de la pirámide bajo el parámetro de lo que representa el concepto de pobreza multivariable.

Ya en la parte final se realiza una aproximación a la educación e inclusión financiera. El papel protagonista que tienen las Microfinanzas como una herramienta de mercado que busca la inclusión de personas que se encuentran al margen del sistema financiero, está siendo observado a nivel mundial como un elemento esencial en el replanteamiento del sistema en general.

Las Microfinanzas están demostrando su habilidad para empoderar a las personas vulnerables y a la vez crear una actividad rentable que genera beneficios interesantes para sus accionistas y/o grupos de interés. En definitiva, es una herramienta que permite lograr un impacto social importante en los clientes y a la vez ser respetuosos con el medioambiente. Para la IMF´s, permite la generación de valor económico de manera sostenible.

  • Finanzas responsables.
  • Triple objetivo, Social, Financiero y Medioambiental. Definición y monitoreo del Impacto Social.
  • Gobierno Corporativo en el sector microfinanciero. Riesgos en Microfinanzas.
  • Sistema de Gestión integral de Riesgo y Gestión de Activos y Pasivos(ALM).
  • Coberturas de riesgos a través de derivados financieros. Regulación y Supervisión del sector microfinanciero.

Se analiza en profundidad las finanzas sostenibles que incluye el aspecto medio ambiental. Luego se analiza el triple objetivo que persiguen las instituciones microfinancieras para luego centrarse en medición y monitoreo del impacto social y/o medioambiental.

En segunda instancia nos enfocamos en el Gobierno Corporativo y sus características en el sector microfinanciero. Recordemos que muchas de estas instituciones vienen de fundaciones, ONGs o emprendimientos personales y una vez que alcanzan un volumen de operaciones interesante suelen mostrar debilidades en cuanto a su gobierno lo que las hace vulnerables.

La parte final de esta asignatura está enfocada en la identificación y gestión de riesgos actividad básica en el negocio de intermediación financiera y que también es medular en sector microfinanciero. Se estudiará la gestión de riesgos enfocada en la regulación del sector de las microfinanzas, recordando los tipos de riesgos inherentes a las diferentes actividades, con el objetivo de lograr conocer cómo funciona un modelo de gestión integral de riesgos.

  • Estrategia en IMFs
  • Análisis financiero y medidas de performance
  • Creación de un programa de Microfinanzas
  • Planificación de Marketing
  • Diseño de productos financieros y no financieros para finanzas inclusivas
  • Gestión, control y Sistema de Información Gerencial M.I.S. con Big Data
  • Arquitectura Organizacional en IMFs

Se inicia estudiando la planificación estratégica de instituciones microfinancieras, posteriormente, se hará un énfasis en el análisis financiero y las medidas de performance.

Posteriormente, se estudiará en detalle el plan estratégico de marketing, conociendo las diferentes herramientas de gestión, análisis y diseño de producto y la planificación de la arquitectura organizacional, además de analizar la aplicabilidad y funcionalidad del cuadro de mando integral. También, se analizarán todas aquellas herramientas prácticas necesarias para crear una institución que pueda ofrecer microcréditos a un segmento de personas excluidas financieramente.

En la última parte estudiaremos una materia que es muy importante en la planificación financiera que es control de gestión, con la cual se dota al alumno de herramientas prácticas que le permitan proyectar los negocios de una IMF en el tiempo.

  • Cooperación Internacional y vehículos de inversión en IMFs. Titulación de Carteras y Fondos de microfinanzas
  • Valoración de IMFs
  • Fintech en Microfinanzas
  • Digitalización de una IMF
  • Blockchain para la inclusión financiera

En la primera parte, nos centramos en el nuevo rol de la cooperación internacional y la irrupción de los vehículos de inversión especializados en microfinanzas. Uno de los actores más importantes en el génesis y desarrollo de las microfinanzas es la Cooperación Internacional. En este sentido se presenta una reseña retrospectiva sobre su impacto en el sector, incluyendo los consensos sobre mejores prácticas alcanzados en los más de 30 años que las agencias donantes vienen interviniendo en el sector.

Después, nos centraremos en la titulación de carteras de IMFs, analizando las ventajas y desventajas de un proceso de titulación, todo ello, dentro de un marco general de la intervención y la visión de los inversores internacionales. Se continúa con los Fondos de microcréditos, su definición, sus diferencias con fondos de inversión tradicionales, detallando sus características y mencionando sus beneficios y las partes que intervienen en este. Para esto será necesario comprender las particularidades en la valoración de microfinancieras y los beneficios del crecimiento inorgánico para desarrollar el sector.

El bloque final se centra en como la tecnología se ha adentrado en el sector y las oportunidades que ello representa. El uso de Blockchain para la inclusión financiera o la identificación de aquellos procesos que realizan las instituciones microfinancieras susceptibles de digitalizarse son parte de los temas que se abordarán. Todo esto en el contexto de la amenaza u oportunidad que representa la irrupción de las FINTECH en el sector.

  • Talleres presenciales
  • Actividad Microbex
  • Simulador Online
  • Defensa TFM

El Trabajo Fin de Máster (TFM) es una de las actividades de aprendizaje más importantes del programa. Por una parte, el alumno tiene la oportunidad de profundizar en el estudio de un tema de su interés. Por otra, le permite desarrollar competencias y habilidades fundamentales, tales como la capacidad de planificar un proceso, resolver problemas, analizar e interpretar resultados y defender propuestas mediante una comunicación eficiente a través de la actividad MICROBEX.

El TFM es una propuesta de inversión innovadora para financiar crecimiento orgánico y/o inorgánico para una Institución Microfinanciera real. Esta podría implicar la expansión en un nuevo mercado, lanzamiento de nuevos productos, adopción de una nueva tecnología, o propuestas de fusiones o adquisiciones.

La finalidad es propiciar la aplicación de las habilidades y los conocimientos adquiridos a lo largo del Máster, y defender dicho proyecto, primero, ante un tribunal académico, y luego presentarlo a inversores que desarrollan su actividad profesional en el sector de microfinanzas y que están especializados en analizar la factibilidad de proyectos que generan sostenibilidad económica, pero sobre todo impacto social.

La presentación se realiza a través de un Simulador Online. El simulador está supervisado por inversores especializados en el sector, los cuales evalúan los proyectos y realizan propuestas de inversión que los alumnos deben saber negociar y tomar decisiones en un entorno de presión similar al entorno profesional.

Fase online
14 de noviembre 2022 al 9 de julio 2023
Se desarrolla en una plataforma amigable e intuitiva que permite una rápida y fácil interacción con los contenidos. Sus actividades, fundamentalmente asíncronas, permite una alta compatibilidad del estudio con la vida profesional y personal.

Fase Presencial
10 al 21 de julio 2023
Se realiza en la Universidad de Alcalá y en ella los alumnos culminan el aprendizaje con la presentación del Trabajo de Fin de Máster (TFM) y la realización de otras propuestas educativas.

El Máster de Formación Permanente en Microfinanzas y Desarrollo Social es un Título de la Universidad de Alcalá que se imparte desde hace más de 14 años

La Universidad de Alcalá fue fundada por por el Cardenal Cisneros en 1293 y declarada Patrimonio de la Humanidad en 1998. En la actualidad se imparten en ella una amplia gama de titulaciones de Grado y de Postgrado, orientadas a todos los ámbitos del saber, desde las Humanidades a las Ingenierías, pasando por las Ciencias Sociales y las Ciencias Experimentales y Biomédicas.

Nuestros alumnos explican cómo el Máster les ha cambiado la vida